投資信託やロボアドの推移（2024年）

1年くらい前に書いたので、今年も記録。

現在の積立各種

iDeCo 毎月23000円（2016年〜）
現在値　4,253,191円
内訳：
EXE-i 新興国株式ファンド　　　　  ：+60.39%（前年成績　+33.93%）
DCニッセイ外国株式インデックス　：+95.57%（前年成績　+53.49%）

投資信託（WealthNavi含む）
現在値　5,176,572円
内訳：
毎月下記の投信に合わせて113000円程投資（自動積立）
WealthNavi (+39.72% 円ベース　：前年成績　+22.25%）
三菱UFJ国際-eMAXIS Slim 全世界株式(除く日本) (+10.03%)（新NISA）
三菱UFJ国際-eMAXIS Slim 新興国株式インデックス (+9.53％)（新 NISA）
SBI-SBI・V・S&P500インデックス・ファンド(+10.50%)（新NISA）
eMAXIS Slim 米国株式(S&P500) (49.33％)
◾️現在積み立て停止中
三菱UFJ国際-eMAXIS Slim 全世界株式(除く日本) (+45.14%)（特定口座）
三菱UFJ国際-eMAXIS Slim 新興国株式インデックス (+40.82％)（特定口座）
楽天-楽天・全米株式インデックス・ファンド(+48.13%)（特定口座）
楽天-楽天・全米株式インデックス・ファンド(+17.79%)（新NISA）
たわらノーロード 先進国株式(+101.57％)
イーストスプリング・インド・インフラ株式ファンド(+49.72%)
◾️スポット的に購入中（新NISA）
SBI-SBI日本高配当株式(分配)ファンド(年4回決算型)(+4.13%)
SBI-SBI・V・米国高配当株式インデックス・ファンド(年4回決算型)(+10.3%)
SBI-SBI・J-REIT(分配)ファンド(年4回決算型)(-3.58%)
SBI-SBI欧州高配当株式(分配)ファンド(年4回決算型)(+7.24%)

※2021年初頭でTHEO→WealthNaviに資金移動（THEOの記録を消してしまったので急に増えて見えるが、元はTHEOで積み立てていた資金）
旧NISA→新NISA（積立）へ資金移行のため一時的に減ったりしてます。
特定口座で積立停止中のものは、徐々に売却しながらつみたてNISAに再投資する予定。

WealthNavi は50万スタートで、積立2万〜始め、途中3万積立からの現在は1万積立で放置中。
ロボアドはインデックス投信に比べると手数料が高いのが難点ですが、分配金が手数料を上回っているので、あまり気にしていません。
今のロボアドに求めているのは分配金より値上がり率と、米国株への投資なので。

ほぼ遊び用、仮想通貨。（2022年〜）
ビットコイン毎日100円積立
イーサリアム毎月1000円積立
リップル　2000円分購入

派遣のため退職金代わりと思っているiDeCoと投資信託は、60歳で1000万くらい貯まっていればいいなと思っていたけど、このペースならもう少し多く貯まりそう。
淡々と積み立てているだけなので、ほったらかしで楽。
株は上下激しいし、老後資金にするなら投信の方が安定感あるかな。
でも自分で積み立ててる投信に債権がまったくない😓
WealthNaviはバランスで債権も入っているけど。
スポットのところで債権購入も考えようかな。